Unul dintre cele mai mari fonduri din România Capital de risc lumea, Carlyle Group și banca elvețiană Pictet și-au unit forțele pentru a oferi colecționarilor împrumuturi pentru a cumpăra tablouri de mari maeștri ai pânzei.
Folosind lucrarea în sine ca garanție, Este o strategie promovată de compania Athena Art Finance, care combină structurile de finanțare și artă dintr-un proiect condus de Olivier Sarkozy -frate-pas al fostului președinte francez Nicolas-, CEO al Carlyle.
Afacerea cu arta se deplasează în jurul a trei trilioane de dolari în întreaga lume, dar cea a împrumuturilor aferente gestionează cifre apropiate de 7.000 de milioane de dolari (aproape de 6.200 milioane de euro). O piață pe care legendarul casa de licitații Sotheby’s joacă un rol mai mult decât preponderent, gestionând un procent de aproape 4.000 de milioane de dolari, potrivit datelor publicate pe site-ul său. Restul finanțatorilor care participă la sector acționează mai mult ca consilieri în investițiile clienților lor decât ca împrumutători.
Cum să obții un Andy Warhol
Și cum poți cere un împrumut pentru a cumpăra - de exemplu - un basquiat, un picasso sau un monet? Pentru că dacă nu ai milioane de dolari pentru a plăti o operă creată de genii de top, va trebui să recurgi la un credit. Dar nu există nicio problemă. Pentru asta, Athena Art Finance are diferite linii de finanțare de la banca Pictet și oferă până la 50% din valoarea evaluată a lucrării în scopul susținerii achiziției. O achiziție artistică care, cu toate acestea, trebuie să depășească un milion de dolari: o cifră care simbolizează lichiditatea suficientă și valoarea de piață de care are nevoie structura acestui tip de împrumut.
În plus față de necesitatea unor prețuri exorbitante pentru mulți, trebuie să țineți cont că pe piața artei valoarea celor mai emblematice reprezentări ale sale - în majoritatea cazurilor - depinde de indici arbitrari foarte apropiați de manipulare. Și aici puteți vedea clar riscul implicat în acest tip de operațiuni mixte între finanțe și creativitate: un pollock poate valora 10 milioane de dolari astăzi, dar ce zici de mâine? Sperăm că prețul său poate crește până la 12 milioane de dolari, dar dacă scade?
Cu toate acestea, Sarkozy a știut să proiecteze resurse foarte elaborate. Pentru ca afacerea dvs. să se realizeze, are estimările prețurilor mai multor case de licitații, cunoștințele mai multor experți independenți, precum și propriul cerc de analiști și consultanți care se ocupă de combinația de artă cu interesul pe care îl poate genera în detaliu. Și nu uitați că Carlyle gestionează active de peste 190 de miliarde de dolari prin fondurile sale; adică strategia de împrumut nu se va prăbuși din cauza lipsei lichiditate.
Piața de artă a doborât recorduri în 2014
Cu toate acestea, unii avertizează cu privire la nașterea unei noi bule de preț - similar cu ceea ce sa întâmplat deja în Spania în zona imobiliară -, alimentat de Athena Art Finance. O teamă, pentru moment, departe de a se împlini de atunci piața artei a doborât recorduri în 2014: Potrivit raportului pregătit de economistul Claire McAndrew la comanda TEFAF, Târgul Internațional de Artă și Antichități, sectorul a cunoscut o creștere de la 7% la un an. Dominat de Statele Unite (39%), China (22%) și Regatul Unit (22%), volumul vânzărilor a crescut, de asemenea, cu 6%, cu 39 de milioane de operațiuni.