Infracțiunile monetare sunt toate cele legate în principal de contrafacerea banilor.
Infracțiunile monetare au rănit financiar utilizatorii. De exemplu, dacă un vânzător primește note contrafăcute pentru marfa sa, nu va putea să le schimbe în mod valid într-o altă tranzacție. Din acest motiv, activele comerciantului sunt afectate.
Trebuie amintit că monopolul emiterii de bani este în mâinile guvernelor. Cu toate acestea, există criptomonede sau bitcoin care nu sunt emise de nicio bancă centrală.
Utilizarea bitcoin-urilor nu constituie o infracțiune, deoarece nu implică fabricarea unei monede existente. În schimb, se creează o nouă monedă. Mai mult, utilizatorii sunt conștienți de mediul de schimb pe care îl utilizează.
Tipuri de infracțiuni monetare
Principalele tipuri de infracțiuni monetare sunt:
- De fabricație: Este producția de bani de către persoane fizice în scopuri frauduloase. Adică criminalul încearcă să înșele piața cu bancnote sau monede care nu sunt cu adevărat valoroase.
- Perturbare: Este modificarea banilor reali. Aceasta, cu scopul de a face să pară o valoare mai mare sau mai mică în comparație cu cea reală.
- Trafic: Atunci când o persoană, știind că o monedă sau o bancnotă este contrafăcută, o pune în circulație pentru a obține profit. Acest lucru se poate întâmpla la intrarea sau retragerea numerarului din țară sau prin transportul sau comercializarea acestuia pe teritoriul național.
- Furnizarea de instrumente sau materii prime: Constă în producția, importul sau exportul de mașini sau intrări pentru fabricarea ilegală de bani.
Combate infracțiunile monetare
Lupta împotriva infracțiunilor monetare are loc pe două fronturi:
- Preventiv: Autoritățile implementează componente de securitate din ce în ce mai sofisticate. În cazul banilor de hârtie, de exemplu, filigranele și amprentele fluorescente sunt perfecționate. Obiectivul încorporării acestor îmbunătățiri este ca utilizatorul să poată identifica cu ușurință banii falsificați.
- Punitiv: Legea fiecărei țări stabilește sancțiunile pentru infracțiunile bănești, inclusiv închisoarea și / sau plata amenzilor. În plus, la nivel internațional, există Convenția de la Geneva din 1929. Acest document specifică ce tipuri de infracțiuni legate de contrafacerea monedelor ar trebui sancționate.