Este comun ca mass-media să se ocupe în mod regulat de probleme precum spălarea banilor. Aceste tipuri de operațiuni pot implica organizații criminale, companii și bănci mari. Toate acestea pentru a da un aspect legal banilor care au fost obținuți nelegitim.
Din păcate, traficanții de droguri, organizațiile teroriste și alte tipuri de structuri criminale apelează la spălarea banilor pentru a-și legaliza banii.
Totul va începe cu obținerea de bani negri dintr-o operațiune ilegală. Aceste operațiuni includ acte criminale precum traficul de droguri, prostituția, vânzarea de arme sau contrabanda. Prin urmare, cei care efectuează aceste operațiuni criminale nu vor declara Trezoreria banii câștigați.
Acum, nu toți banii negri trebuie să provină neapărat din infracțiuni. Și este că toți banii care nu au fost declarați Trezoreriei vor fi considerați bani negri. Deși este adevărat, totul se spune, că existența banilor negri poate ridica suspiciuni cu privire la activitățile desfășurate de o persoană. De multe ori, banii negri sunt prima urmă a unui tip de activitate ilegală și, în multe cazuri, marea indicație a unei infracțiuni fiscale.
Faze de spălare a banilor
În procesul de spălare a banilor, prin care se va încerca să se acorde o origine legală fondurilor obținute în mod ilicit, sunt demne de evidențiat trei faze:
- Plasament: Se înregistrează bani obținuți din activități ilegale, de regulă în numerar.
- Ascundere: Pentru a împiedica autoritățile să descopere originea banilor, vor fi efectuate o serie de transferuri complicate care îngreunează urmărirea fondurilor.
- Integrare: Odată ascunsă originea banilor, aceștia vor ajunge să fie integrați în sistemul financiar. Pentru a face acest lucru, se va părea că banii provin din activități economice total legale.
Cum se face spălarea banilor?
Acum, care sunt tehnicile pe care le folosesc fraudatorii pentru a da o aparență de legalitate banilor lor negri? Ei bine, procedurile utilizate pentru spălarea banilor sau spălarea banilor sunt foarte diverse.
Spălarea banilor prin bănci
Ca primă opțiune vom explica în ce constă diviziunea sau fracționarea, cunoscută și coloquial sub numele de „smurfing”. Pentru a face acest lucru, este suficient să împărțiți sume mari de bani în sume mai mici, creând conturi diferite în care aceste sume vor fi depuse.
În acest fel, banii vor trece neobservați de Trezorerie, deoarece entitățile financiare nu sunt obligate să raporteze aceste mișcări de sume mici de bani.
O a doua alternativă este de a avea colaborarea unei bănci. Experiența a arătat că multe bănci au cooperat la spălarea banilor. Au existat cazuri în care banca era conștientă de aceste operațiuni și alte situații în care banca nu cunoștea originea banilor.
Societățile intră în joc
O practică foarte frecventă în rândul fraudei este recurgerea la așa-numitele companii care intervin. Pentru a face acest lucru, fraudatorul va crea o rețea complexă de companii care efectuează operațiuni între ele. Va fi necesar ca aceste companii să efectueze numeroase tranzacții, făcând astfel dificilă urmărirea banilor. Între timp, diferitele companii, cu fiecare operațiune, vor emite facturi false.
Continuând cu operațiunile de spălare care implică crearea de companii, găsim împrumuturile. Pentru a face acest lucru, este suficient să creați o companie în străinătate cu bani negri. Atunci va fi suficient să vă faceți un împrumut. Valoarea împrumutului poate fi transferată unei societăți juridice sau unei persoane fizice care se află pe teritoriul național.
Serviete
Dacă doriți să evitați tranzitul banilor pe teritoriul național, există posibilitatea de a recurge la servietele clasice. Aceasta constă în părăsirea teritoriului național efectuând mai multe călătorii în străinătate cu sume de bani care nu atrag atenția autorităților, pentru a deschide ulterior un cont în străinătate.
O altă opțiune este să părăsiți țara direct cu sume mari de bani, deși, în acest caz, riscul este mai mare.
Spălarea banilor prin mărfuri de mare valoare
Este destul de obișnuit ca cei care spală bani să meargă pe piața imobiliară. Pentru a face acest lucru, o proprietate este cumpărată la un preț mai mare decât prețul pieței. Astfel, prețul de cumpărare va fi inclus în actul de vânzare. Ulterior, vor fi plătite taxele corespunzătoare pentru transferul proprietății și, odată cu aceasta, fondurile vor fi spălate.
Dacă continuăm cu bunuri de mare valoare, merită să subliniem licitațiile de artă. În această operațiune, spălătorul va avea nevoie de colaborarea unui complice, căruia i se va da o anumită sumă de bani. Astfel, complice va oferi o sumă mare pentru lucrările licitate. Complicul va livra apoi lucrarea la tribuna. Pentru participarea sa la operație, complicele va primi un comision.
În acest fel, spălătorul va păstra suma de bani, care va fi total legală. Această metodă este deosebit de atractivă pentru vopsitorii de alb, deoarece, spre deosebire de achiziționarea de bunuri imobiliare, unde există o serie de înregistrări, în licitațiile de artă, există o mare opacitate.
Cazinouri și jocuri de noroc pentru spălarea banilor
O metodă deosebit de simplă este să mergi la un cazinou. Oricine deține bani negri va schimba banii cu jetoane de cazino. Pentru a evita atragerea atenției, veți juca, pierzând niște bani. Cu toate acestea, cu cea mai mare parte a banilor în siguranță, veți solicita schimbul de jetoane, astfel încât cazinoul vă va emite un cec. În cazul în care suma mare de bani trezește suspiciunile Trezoreriei, spălătorul poate face întotdeauna scuza că a avut norocul să câștige un premiu suculent.
În cele din urmă, și în conformitate cu jocurile de noroc, există posibilitatea de a cumpăra bilete de loterie câștigătoare. Astfel, spălătorul contactează câștigătorul loteriei, oferindu-i suma totală a premiului și un comision suplimentar. Prin urmare, înălbitorul va deveni un câștigător la loterie corect. Acum, oricine vinde biletul de loterie câștigător va trebui să se confrunte cu o nouă problemă, deoarece acesta va fi cel care trebuie să se gândească la modul de spălare a banilor obținuți din vânzarea biletului câștigător.