Există momente în care, din păcate, lumea criminalității folosește inovații economice pentru a spăla bani sau a ascunde tranzacții. Tocmai, o anumită clasă de criptomonede, având în vedere anonimatul pe care îl permit, sunt favoritele crimei organizate.
Am putea defini criptomoneda ca o metodă de plată digitală care utilizează un sistem de criptare pentru a oferi securitate utilizatorilor săi. Acestea sunt monede digitale, non-fizice, dar care pot fi utilizate în tranzacții pe internet. Pe de altă parte, nu există nicio bancă centrală care să se ocupe de controlul și emiterea acesteia. Totul a început în 2009 cu bitcoin, creat de japonezul Satoshi Nakamoto. De-a lungul timpului, au apărut noi criptomonede, unele cu astfel de caracteristici încât au devenit utilizate pe scară largă de anumite organizații criminale.
Criptomonedele ca instrument al organizațiilor criminale
Conform informațiilor furnizate de Europol, criminalitatea organizată a folosit criptomonedele pentru a spăla aproximativ 4,5 miliarde de euro. Mai mult, se estimează că 4% din profiturile din criminalitatea europeană sunt canalizate prin criptomonede precum bitcoin.
De ce infractorii apelează la criptomonede? Printre alte motive, deoarece este mai dificil pentru îngrijirea forțelor de ordine să înghețe un portofoliu de criptomonede decât un cont bancar. Deoarece nu sunt bănci care depind de o autoritate, este mult mai complex ca poliția să fie atentă la tranzacții.
Un exemplu clar al modului în care criminalitatea folosește criptomonedele este cazul unui traficant de droguri din Țara Galilor. Acest criminal, care are o condamnare de 8 ani de închisoare, a fost angajat în vânzarea de fentanil, operând doar cu bitcoini. Îngrijorarea se răspândește printre ofițerii de poliție europeni, în special printre polițiștii din Londra, care văd micii traficanți de droguri recurgând la criptotecnologie pentru a-și ascunde finanțele în fiecare zi.
Este adevărat că există criptomonede precum Ripple și Nano care se remarcă printre alte motive pentru facilitarea plăților rapide și pentru comisioanele lor reduse. Dar ceea ce este interesat de infracțiuni nu este acest tip de facilitate, ci anonimatul. Printre criptomonedele care favorizează cel mai mult anonimatul și care oferă Europol cele mai mari bătăi de cap, trei sunt demne de menționat: Monero, Zcash și Dash.
În continuare vom explica câteva dintre cele mai importante caracteristici ale acestor trei criptomonede:
- Monero: oferă anonimat, iar urmărirea sa este mult mai complexă decât cea a bitcoinului. De asemenea, se remarcă prin ușurința schimbului cu alte unități. Capitalizare de piață de 3.600 milioane de euro.
- Zcash: În ciuda faptului că nu garantează confidențialitate totală, există o variantă care este foarte dificil de urmărit. Capitalizare de piață de 1.100 de milioane de euro.
- Dash: derivat din Litecoin, este suficient să spunem pentru prezentare că a fost numită „moneda întunecată”. În Dash, folosind PrivateSend, există posibilitatea de a ascunde originea fondurilor. Capitalizare de piață de 4.000 milioane de euro.
Urmărirea criminalilor
Având în vedere confidențialitatea ridicată oferită de criptomonede, Poliția are multe probleme atunci când vine vorba de legarea tranzacțiilor cu suspecții. Prin urmare, colectarea de dovezi pentru a dovedi vinovăția unui individ este o sarcină mult mai dificilă și mai complicată.
Nu criptomonedele sunt un instrument special conceput pentru criminalitate, dar gradul ridicat de anonimat pe care îl oferă permite organizațiilor criminale să-și ascundă activitățile și tranzacțiile criminale.
Acum, în lumea criminalității, bitcoinul este utilizat din ce în ce mai puțin, deoarece alte monede mai mici, precum cele menționate anterior, oferă comisioane mai mici și o intimitate mai mare. Mai mult, bitcoin are din ce în ce mai multe controale. În acest sens, înainte de a efectua o tranzacție, trebuie furnizate identitatea, adresa și uneori un selfie. Această serie de măsuri, cel puțin în ceea ce privește bitcoinul, facilitează munca pentru aplicarea legii.
Astfel, bitcoinul nu mai este un teren fertil pentru tranzacțiile criminale. Cei care cred că nu lasă urme atunci când utilizează bitcoin sunt greșite, deoarece lasă o urmă care permite autorităților să localizeze adresa de unde a provenit achiziția criptomonedelor.
În ciuda tuturor, cele mai puternice organizații criminale fac eforturi mari în domeniul criptomonedelor pentru a face mai dificilă urmărirea și localizarea tranzacțiilor lor.