Ponderea în portofoliu - Ce este, definiție și concept
Ponderea în portofoliul unui activ financiar este ponderarea unui activ asupra valorii totale a unui portofoliu de investiții.
Greutatea este valoarea a ceva exprimat în unități de măsură. De exemplu, greutatea unei persoane în kilograme. În termeni de investiții și finanțe, peso-ul ar putea fi bine măsurat în unități monetare. De exemplu, suma de bani pe care o avem în acțiuni ale unei companii este de 300 de euro.
Cu toate acestea, atunci când ne referim la ponderea unui activ financiar în portofoliu, cităm suma în raport cu portofoliul total de investiții. Atunci, atunci când spunem că, în acest caz, greutatea ar fi egală cu un procent din total.
Cum se calculează ponderea portofoliului unui activ
Să presupunem că avem un portofoliu de 100.000 de euro. Portofoliul este format din 5 companii. Avem un anumit număr de titluri de la fiecare companie. Înmulțind prețul fiecărei garanții cu numărul de acțiuni, vom obține suma de bani pe care am investit-o în fiecare companie.
Sunteți gata să investiți pe piețe?
Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.
Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com
Vreau să investesc cu Etoro- A = 20.000 de euro
- B = 35.000 de euro
- C = 5.000 de euro
- D = 30.000 de euro
- E = 10.000 de euro
Știm suma în euro a investiției noastre în fiecare companie, dar, desigur, vrem să știm cât reprezintă din total. În acest caz, este foarte simplu, deoarece dintr-o privire știm care dintre ele reprezintă mai mult sau mai puțin. Dar când lucrăm cu multe companii și cu sume mari de bani, este mult mai dificil.
Cu care, este necesară o măsură relativă. O măsură care ne permite să vedem cu ușurință greutatea sau importanța relativă. Formula este următoarea:
Ponderea unui activ = (Investiție / Portofoliu total) * 100
Aplicând formula anterioară la exemplu, am avea:
- A = (20.000 euro / 100.000 euro) * 100 = 20%
- B = (35.000 euro / 100.000 euro) * 100 = 35%
- C = (5.000 euro / 100.000 euro) * 100 = 5%
- D = (30.000 euro / 100.000 euro) * 100 = 30%
- E = (10.000 euro / 100.000 euro) * 100 = 10%
De exemplu, ponderea în portofoliul companiei A ar fi de 20%.
Ponderea în portofoliul unui fond de investiții
Acest termen este adesea folosit în finanțe. Fondurile de investiții investesc activele clienților lor în diferite active financiare. Active financiare care pot fi obligațiuni, acțiuni, mărfuri etc.
În acest context, ponderea în portofoliu poate fi extrapolată la diferite domenii. De exemplu:
Ponderea acțiunilor în portofoliu
Este ponderea acțiunilor asupra portofoliului total
Suma tuturor acțiunilor între totalul portofoliului
Ponderea venitului fix în portofoliu
Este ponderea obligațiunilor sau obligațiilor asupra portofoliului total
Suma tuturor activelor cu venit fix din portofoliul total
Ponderea numerarului în portofoliu
O parte din capitalul propriu care nu este investit în niciun activ din portofoliul total
Deși este un concept foarte simplu de înțeles și ușor de calculat, nu este un concept folosit colocvial. Astfel, este necesar să vă familiarizați cu el pentru a înțelege jargonul managerilor de fonduri și al analiștilor financiari.
