Managementul activelor

Administrarea activelor este o activitate care constă în investirea în acele titluri sau valori mobiliare care permit obținerea celor mai bune rezultate cu privire la un anumit risc și profitabilitate.

Într-un mod mai intuitiv, gestionarea activelor ca activitate are grijă de aspecte precum:

• Ce active cumpărăm.
• Ce active vindem.
• Cât de mult capital vom păstra în numerar.
• Ce profitabilitate ne așteptăm să obținem de la fiecare dintre investițiile noastre și, în ansamblu, la sfârșitul anului.
• Cât de mult suntem dispuși să ne asumăm în fiecare dintre investițiile noastre și împreună într-o perioadă de timp.

Am putea numi multe alte aspecte, dar, fără îndoială, acestea sunt cele mai reprezentative.

Gestionarea activelor este o activitate pe care o putem face singuri. Dar, în majoritatea cazurilor, aceasta este de obicei realizată de entități specializate. Adică ne putem gestiona activele și putem lua propriile decizii. Dar, lucru obișnuit și recomandat este să mergi la profesioniști.

Sunteți gata să investiți pe piețe?

Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.

Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com

Vreau să investesc cu Etoro

Administrarea averii

După cum am discutat, gestionarea activelor constă în investirea în active pentru a genera o rentabilitate. Gestionarea activelor unei persoane este, de asemenea, cunoscută sub numele de gestionarea averii.

Pentru a realiza o bună gestionare a averii, trebuie să se țină seama de obiectivele investiționale (în principal profitabilitate și risc) și de restricțiile (timp, impozite, lichiditate, legalitate și singularități) ale individului.

Pentru a face acest lucru, majoritatea companiilor de administrare a patrimoniului (marea majoritate prin bănci private) dezvoltă o planificare complexă a patrimoniului care abordează următoarele aspecte:

1. Soldul clienților: Ce avem.
2. Obiective: Ceea ce vrem
3. Plan financiar: Cum atingem obiectivele.

Companii de administrare a activelor financiare

Companiile însărcinate cu gestionarea activelor financiare sunt companii de servicii de investiții (ESI) și companii de administrare ale instituțiilor de investiții colective (SGIIC). Acest tip de entitate poate lua forma:

• Companie de valori mobiliare (SV): Pot oferi tot felul de servicii de investiții.
• Agenție de stoc (AV): Nu pot opera pe cont propriu. Sarcina sa este de a procesa comenzile de cumpărare sau de vânzare în conformitate cu comenzile clienților. Nici ei nu pot acorda împrumuturi sau credite.
• Compania de administrare a portofoliului (SGC):Aceștia sunt responsabili de gestionarea portofoliilor clienților conform instrucțiunilor clientului. Această activitate poate fi desfășurată și de companiile de valori mobiliare și agențiile de valori mobiliare.
• Societăți de administrare ale instituțiilor de plasament colectiv (SGIIC):Sunt companii al căror scop social este să administreze, să reprezinte și să administreze companii de investiții colective (IIC).

Primele trei se află în cadrul companiilor de servicii financiare și a treia, datorită amplorii sale, merită un tratament separat. SGIIC sunt responsabile de gestionarea instituțiilor de investiții colective, cum ar fi SICAV sau fonduri de investiții.

Deși nu gestionează active în mod direct, am putea menționa și firme de consultanță financiară. Aceste companii sunt cunoscute sub numele de EAFI.

În cele din urmă, concluzionăm că avem multe opțiuni. Totul va depinde de preferințele, bugetul și disponibilitatea noastră. Ca în toate, unele servicii sunt de obicei mai scumpe decât altele. Astfel, ca în cadrul fiecărui tip de serviciu, vom găsi o serie de tarife care vor depinde, printre altele, de calitate.

Gestionarea activelor financiare și gestionarea activelor comerciale

În acest moment, este extrem de important să se facă diferența între gestionarea activelor de afaceri și gestionarea activelor financiare.

Trebuie să spunem că, de obicei, atunci când vorbim despre gestionarea activelor într-un mod generic, ne referim la gestionarea activelor financiare. Cu toate acestea, diferențierea este necesară, deoarece vorbim despre discipline care funcționează în diferite domenii.

Într-un mod simplificat, am putea spune că administrarea activelor financiare este responsabilă pentru cumpărarea și vânzarea valorilor mobiliare pe piața de valori. Și că, la rândul său, managementul activelor de afaceri se concentrează mai mult pe supravegherea, direcționarea și, în cele din urmă, luarea deciziilor în diferitele domenii sau procese ale unei organizații.