Politica de investiții - Ce este, definiție și concept

Politica de investiții a unui fond de investiții este formată din setul de criterii care determină când, cât și unde să investească.

Faptul că un fond investește în venituri fixe (obligațiuni), în acțiuni (acțiuni), în mărfuri sau valute (valutare) nu este o coincidență. Un fond de investiții, înainte de a fi oferit, își definește politica de investiții. Adică, informează investitorii unde va investi.

Politica de investiții este prevăzută în prospectul unui fond de investiții. Să ne amintim că broșura este un document obligatoriu în care un fond de investiții trebuie să scrie toate informațiile relevante legate de acesta.

Tipuri de fonduri în conformitate cu politica de investiții

Acestea sunt principalele tipuri de fond, astfel cum sunt definite de politica dvs. de investiții.

Sunteți gata să investiți pe piețe?

Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.

Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com

• Fonduri cu venit fix: Ei investesc majoritatea capitalului în active cu venit fix. Adică în active precum obligațiuni, obligații, facturi sau bilete la ordin. În cadrul acestor fonduri, există subtipuri precum:
  • Fonduri monetare
• Fonduri de capitaluri proprii: Ei investesc majoritatea capitalului în active de capitaluri proprii. De exemplu, stocuri. Subtipurile sunt de obicei stabilite în funcție de diferite aspecte:
  • Arie geografică
  • Sectoare
  • Alte caracteristici, cum ar fi nivelul de risc
• Fond mixt: Este un fond care investește atât în ​​venituri fixe, cât și în venituri variabile.
• Fonduri globale: Nu au o politică de investiții definită cu precizie. Aceste fonduri sunt libere să investească în diferite tipuri de active și geografii diferite, după cum consideră managerii.
• Fonduri garantate: Acest tip de fond asigură investitorul că, cel puțin, va primi o sumă prestabilită la scadență. De exemplu, un fond care asigură 100% din capital, cu opțiunea de a genera un randament de 2% dacă apare un anumit eveniment.
• Fonduri pe compartimente: Acestea sunt fonduri alcătuite din alte subfonduri. Prin urmare, în cadrul aceluiași fond, deoarece există compartimente diferite, pot coexista politici de investiții diferite.

Importanța politicii de investiții

Politica de investiții este un element de importanță esențială pentru investitor. Înțelegerea politicii de investiții a unui fond vă va permite să obțineți o serie de beneficii pentru investitor. Să spunem, beneficii care nu sunt doar monetare.

Cunoașterea politicii de investiții oferă următoarele cunoștințe cu beneficiile sale ulterioare:

• Risc: Atunci când un investitor cunoaște și înțelege politica de investiții a fondului în care investește, știe și riscurile acestuia. Când o persoană cunoaște riscurile unei investiții, știe în orice moment dacă pierderile temporare sunt normale sau nu.
• Eficiența costurilor: În același mod, fondurile stabilesc randamente țintă. Astfel, dacă obținem o rentabilitate de 4% pe parcursul unui an și randamentul țintă a fost de 3%, știm că ne aflăm într-un fond bun.
• Orizont temporal: Unul dintre cei mai importanți factori este cunoașterea orizontului de timp. Un fond garantat al cărui orizont de timp poate fi de 1 an nu este același cu un fond valoric care va avea un orizont de timp mult mai lung. Cu care, este de o importanță vitală dacă dorim să atingem obiectivele de rentabilitate, să ne păstrăm banii pentru timpul minim stabilit.

Acești trei factori sunt cei mai importanți în politica de investiții, deși putem găsi alții precum compoziția portofoliului sau tipul de produs financiar în care este investit. Factori care, desigur, ne vor ajuta să înțelegem investiția pe care o facem mult mai bine. În consecință, ne vom maximiza beneficiile, ne vom minimiza riscurile și vom fi mult mai liniștiți.

După cum spune Warren Buffett: „Investiți doar în ceea ce înțelegeți”.