Consilier de investiții - Ce este, definiție și concept

Un consilier de investiții este un profesionist care își folosește cunoștințele gestionând portofoliile de investiții ale clienților săi în schimbul unei contraprestații monetare.

Prin urmare, este expert în produse de investiții, unde poate face economii profitabile sau lichidități în exces pentru clienții săi. În acest fel, în funcție de profilul lor personal și de risc, acesta îi sfătuiește asupra produselor care sunt cele mai potrivite pentru ei. Printre cei care solicită aceste servicii se numără persoane fizice (persoane fizice) și persoane juridice (companii).

Diferențe între consilierul de investiții și cel financiar

De fapt, mai mult decât diferențe putem vorbi despre sfera serviciului. Am putea considera că:

• Un consilier financiar este cel care oferă un serviciu legat de finanțele clienților lor. În acest fel, te sfătuiește asupra situației tale financiare din punct de vedere economic, dar și fiscal. Prin urmare, vă ajută să vă planificați nevoile de finanțare și să vă gestionați plățile de impozite.
• Persoana care ne ghidează cu privire la investiții, se concentrează pe acest serviciu. Cu alte cuvinte, treaba lor este de a ne oferi produse care se adaptează gusturilor, preferințelor și profilurilor noastre de risc. Prin urmare, putem spune că scopul său este investiția.

Rețineți că sunt profesioniști diferiți, precum și pregătirea lor. Primul este specializat în finanțare și instruirea acestuia este în acest aspect, al doilea este instruit în investiții. De exemplu, companiile mari au adesea consilieri financiari externi care raportează către directorul financiar. De asemenea, pot avea o investiție pentru excesul de lichiditate.

Recomandări pentru alegerea și tarifarea serviciului

Deși fiecare persoană este diferită, putem face o serie de recomandări atunci când ne alegem consilierul. Mai mult decât orice, ne vom uita la pregătirea, experiența și acreditările lor.

Sunteți gata să investiți pe piețe?

Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.

Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com

• La început, poate părea o nebunie, dar este importantă pregătirea specializată. De obicei, cel mai frecvent grad este în administrație, dar pot fi absolvite și în drept. În ambele cazuri, este foarte frecvent și recomandabil ca aceștia să aibă o diplomă postuniversitară legată de serviciile pe care le oferă.
• Pe de altă parte, experiența. Aceștia ar trebui să aibă cel puțin patru sau cinci ani de muncă în consiliere cu privire la investiții. La aceste firme, ca și la firmele de avocatură, există absolvenți care învață recent. Ceva obișnuit și recomandat și care spune multe despre profesionalismul lor.
• În cele din urmă, acreditările. Pe de o parte, legile fiecărei țări le impun de obicei să se înregistreze la un organism public de reglementare. Pe de altă parte, și nu mai puțin importante, sunt acreditările personale și profesionale. Internetul ne poate ajuta în acest sens, să investigăm, să analizăm și, mai presus de toate, să întrebăm ce este necesar.

Serviciul este de obicei taxat în două moduri. Pe de o parte, emiterea unei facturi pentru suma totală a lucrărilor efectuate și la timp. Pe de altă parte, ca o comisie periodică de consiliere. Primul este recomandabil atunci când avem nevoie de o orientare specifică și în ceva anume. Cealaltă formulă este recomandată în relațiile pe termen lung.

Autoritățile de reglementare din unele țări

În cele din urmă, vom arăta cine sunt autoritățile de reglementare care „monitorizează” aceste servicii în Spania și Mexic. Deși tind să fie similare în alte țări și sunt aceleași care controlează piețele de valori organizate, cum ar fi piața de valori:

• În Spania, Comisia Națională a Pieței Valorilor Mobiliare (CNMV) reglementează piețele organizate (piața de valori) a activelor și pasivelor financiare din Spania. Adică cumpărarea și vânzarea de acțiuni, obligațiuni, obligațiuni și așa mai departe. Este un organism independent de agenția fiscală spaniolă.
• În Mexic ar fi Comisia Națională Bancară și a Valorilor Mobiliare (CNBV), un organism similar cu cel anterior care reglementează piețele financiare. Este, de asemenea, un organism independent de Ministerul Mexic al Finanțelor.