Certificarea EFPA este un document acordat de Asociația Europeană de Planificare Financiară care acredită abilitățile și cunoștințele în domeniul financiar.
Certificarea EFPA este o certificare profesională care poate fi obținută după promovarea unui examen pregătit și evaluat de Asociația Europeană de Planificare Financiară. Există mai multe tipuri de certificate care depind de cunoștințele specifice evaluate.
Ce este EFPA
EFPA este delegația spaniolă a asociației europene de consultanță și planificare a bogăției financiare. A fost înființată în 2000 și de atunci acționează ca un organism independent în certificarea profesională financiară și ca reprezentant al intereselor profesioniștilor certificați în domeniile planificării și consilierii financiare personale.
În cadrul misiunii EFPA este de a certifica cunoștințele și de a asigura formarea continuă a profesioniștilor în domeniul consultanței și planificării personale-financiare. În plus, urmărește să promoveze o conduită profesională etică care este guvernată de codul de etică al asociației.
Caracteristicile certificărilor acordate de EFPA
Certificările acordate de EFPA măsoară cunoștințele și abilitățile pe baza practicii profesionale. Ele diferă de calificările academice prin faptul că nu au o perioadă de valabilitate nedeterminată, dar trebuie actualizate la fiecare doi ani pentru a demonstra că profesionistul a reușit să își actualizeze cunoștințele.
Procesul de certificare constă în promovarea examenelor de cunoștințe direct legate de practica profesională din zona financiară. Adică, cunoașterea practică este necesară pentru a avea o performanță bună la locul de muncă și este cerută de industria serviciilor financiare. Conținutul evaluat este comun pentru întreg teritoriul Uniunii Europene.
Examenele sunt evaluate de comitete independente care nu au nicio legătură cu interesele comerciale.
Certificatele EFPA caută să devină un punct de referință sau standard pentru practica profesională în domeniul financiar.
Tipuri de certificări
Există patru tipuri de certificate EFPA:
- Planificatorul financiar european (EFP): Certifică faptul că profesionistul este capabil să îndeplinească sarcini de planificare financiară personală cuprinzătoare cu un nivel ridicat de complexitate și volum.
- Consilier financiar european (ALE): Acredită capacitatea unui profesionist de a efectua sarcini de consiliere, management și consiliere financiară către persoane fizice în servicii bancare personale sau private, servicii financiare orientate către clientul individual și orice funcție bancară profesională, de asigurare sau funcție independentă, care implică oferirea unei funcții integrate servicii de consultanță financiară și financiară.
- Practician european în investiții (EIP): Aceasta este o certificare intermediară care vă permite să aplicați la următorul nivel de certificare (EFA).
- Asistent european pentru investiții (EIA): Este o recunoaștere a faptului că profesionistul are abilitățile necesare pentru a furniza informații despre serviciile financiare sau bancare și pentru a se conforma cerințelor actuale de reglementare.