Obiectivul acestui text este de a face o abordare generalizată care să vizeze investitorul individual, cu privire la diferitele opțiuni care există atunci când își fac profitabile economiile pe piețele financiare, să profite de ele și să nu piardă bani în încercare.
În acest fel, va fi posibil să se cunoască politica de investiții pe care investitorul respectiv trebuie să o urmeze și ce fel de active există pentru a-și face profitabili banii. Investițiile pe piețele financiare trebuie să aibă la dispoziție, a priori, un mic studiu privind obiectivele urmărite și situația în care se află piețele și, astfel, să stabilească un profil de risc.
Nu există formule sigure despre cum să câștigi milioane pe piața bursieră, dar de ce trebuie să fim siguri este că trebuie să urmăm o serie de orientări, să stabilim și să planificăm, având în vedere ce parte vom aloca în diferitele active financiare pe care le piața ne oferă diversificarea riscurilor.
Începem prin a cita fonduri de investiții în primă instanță, un cal câștigător pentru investitorul privat pe termen lung. Ulterior vom analiza opțiunile disponibile pentru investitorii pe termen scurt cu o capacitate mai mare de a suporta riscuri.
Investiție pe termen lung
Fondurile de investiții sunt calul câștigător al investitorului individual datorită caracteristicilor intrinseci pe care le oferă.
În general, este evident un transfer de capital către această clasă de active, generat de mediul în care ne aflăm, caracterizat prin randamente foarte mici ale depozitelor bancare. (A se vedea, de asemenea, avantajele fondurilor de investiții):
Ce oferă fondurile mutuale?
- Este o soluție atractivă în contextul unor rate ale dobânzii foarte mici. Fondurile de investiții sunt o formulă interesantă pentru a face economiile profitabile prin diferite Bunuri financiare, cu diferite niveluri de risc, susceptibile de a oferi o rentabilitate satisfăcătoare a investiției.
- Eficiența costurilor. Este o investiție care se caracterizează prin faptul că este colectiv, profitând astfel de economie la scară gestionarea activelor semnificative care suportă costuri de exploatare mai mici comparativ cu investițiile individuale.
- Liniște. Acestea sunt gestionate cu cunoștințele și experiența profesioniștilor, care au cunoștințe despre piețele financiare.
- Lichiditate. Au un grad ridicat de lichiditate și oferă posibilitatea de a răscumpăra acțiuni în orice moment, eliminând parțial sau total investiția într-o perioadă de 48 până la 72 de ore.
- Diversitate. Acestea permit investiții în diferite active și piețe (diversificare), spre deosebire de piețelor de acțiuni (de exemplu, cumpărarea de acțiuni direct) în care investitorul individual, pentru a accesa anumite piețe (SUA, Asia …), trebuie să plătească accesul menționat la platforma sau banca lor (în funcție de locul în care operează) pentru a le accesa Pe de altă parte, de mână, fondurile de investiții vă permit să accesați orice piață contribuind la acel fond.
- Impozitare. Se bucură de mari avantaje fiscale, deoarece permit amânarea plății impozitelor până când clientul decide să le restituie banii. În plus, clientul își poate transfera activele dintr-un fond în altul fără a avea repercusiuni fiscale.
Un mic rezumat comparativ al randamentelor oferite de Bestinver și fondurile de investiții pe care le tranzacționează în raport cu investiția în acest sens reper la care se referă acest fond ne face să ajungem la concluzia că pare evident că obțin randamente superioare în toate cazurile studiate, depășind indicele de referință:
Pe de altă parte, randamentele care pot fi obținute prin investirea economiilor dvs. într-un indice de referință, cum ar fi IBEX 35, în urma unei strategii pasive pe termen lung, sunt următoarele:
Randamentele acumulate obținute în urma unei strategii pasive pe termen lung sunt, de asemenea, o opțiune pentru investitorul individual. Investind într-un indice și așteptând pasiv o perioadă lungă de timp. Aici se deschide dezbaterea dacă un lucru sau altul este mai bun, în funcție de profilul dvs. de investitor, ați putea opta pentru un tip de investiție sau altul.
Investiție pe termen scurt
În acest sens, pentru acei speculatori și mai riscanți, este posibil să vă gândiți să profitați de urcările și coborâșurile pieței și să faceți comercial prin cumpărarea și vânzarea valorilor mobiliare pe termen scurt. Această metodă sau sistem permite obținerea de randamente ridicate, atât în sistemul spaniol de interconectare a pieței bursiere (SIBE), cât și pe alte piețe mondiale listate prin achiziționarea de acțiuni, contracte pentru diferențe (CDF), opțiuni financiare, contracte futures financiare, swap-uri, warrant-uri , certificate etc. Posibilitățile de strategie pe care investitorul trebuie să le investească în bursă sunt foarte variate:
- Hedging.
- Operații speculative.
- Operațiuni de arbitraj.
- Operațiuni intraday (daytrading).
- Strategia colegilor (tranzacționarea perechilor).
În ceea ce privește venitul fix, piața AIAF este piața de referință pentru datoria corporativă sau venitul fix privat, există și alte modalități de a face economiile profitabile prin aceste tipuri de piețe și pentru aceasta, Bolsas y Mercados Españoles (BME) oferă acces la Bursa Alternativă de Valori , Sistemul electronic de negociere a datoriilor, Sistemul electronic de negociere a activelor financiare sau Sistemul pieței bursiere cu venit fix.
Posibilitatea de a investi în MPiața valutară este infinit. Această piață se caracterizează prin faptul că este extrem de lichidă, acolo unde posibilitățile de pârghie ajung la cifre de 1: 100. Punând un exemplu de ceea ce s-a întâmplat și unde puteți vedea că este o piață extrem de marcată de părtinirea politicii monetare, adică puternic influențată de macroeconomie.
Situația este clară, după o injecție masivă de bani, Fed a început la sfârșitul anului 2013 și la începutul anului 2014 să efectueze binecunoscutul conic cu un dolar extrem de apreciat față de euro. Devalorizarea indirectă a monedei promovată de Ben Bernanke în anii de criză a făcut ca aceasta să ajungă la cursul de schimb sau perechea valutară niveluri stratosferice € / $, maxime istorice de chiar 1,40 euro pentru fiecare dolar. Retragerea stimulilor monetari în Statele Unite a fost deja finalizată și Janet Yellen începe să evalueze creșterea ratelor dobânzii până la sfârșitul anului sau începutul anului 2016, când în Europa tocmai BCE cu Mario Draghi în frunte a început recent să utilizați măsuri neconvenționale (relaxare cantitativă în martie 2015), cu un program de achiziționat Titluri garantate cu active (ABS) și datorii suverane (a se vedea tipurile de datorii). Efectul asupra perechii € / $ este în mod clar o monedă urcată.
Investitorii care nu doresc să facă acest lucru comercial , caracterizate printr-un profil de risc mai conservator și mai scăzut, sunt cei care doresc să investească în produse pe termen lung și care susțin binomul profitabilitate-siguranță în investițiile lor.
Recapitulând, ar putea fi diferențiat în funcție de scopul investiției dintre investitori și speculatori. Va depinde dacă obiectivul prioritar este generarea de rentabilități sau conservarea capitalului, în acest sens situația de volatilitate ridicată poate fi profitată pe termen scurt de acei speculatori care doresc să facă comercial. Nici pentru acei investitori pe termen lung, această situație nu ar trebui să fie o problemă, deoarece este o gropă mică, nesemnificativă, pentru perioade lungi de timp.
Ați putea fi, de asemenea, interesat de:
Relația dintre rentabilitate, risc și lichiditate
Indici bursieri mondiali