EONIA - Ce este, definiție și concept

EONIA definește rata medie a dobânzii euro cu privire la operațiunile de credit interbancare overnight. EONIA este un acronim pentru Euro Overnight Index Average, care în spaniolă înseamnă un indiciu mediu al ratei euro de o zi.

În caz contrar, EONIA este ca un Euribor de zi de referință bazat pe tranzacții monetare între un grup select de bănci europene.

Acesta este calculat și publicat zilnic de Banca Centrală Europeană cu informațiile primite de la grupul de operațiuni de credit între bănci din zona euro.

Băncile desfășoară o multitudine de operațiuni financiare cu o zi de valabilitate, împrumutându-se reciproc, suficient de mult timp pentru a putea obține un profit prin apreciere financiară. Din acest ultim motiv, de ce acest indice este folosit ca referință în tranzacțiile de produse derivate (futures, swap, opțiuni, valutare …), deoarece acestea sunt produse care, în multe ocazii, au o dată de expirare de o zi. mai strâns decât Euribor.

Diferența dintre Eonia și Euribor

Diferențele fundamentale dintre Eonia și Euribor sunt:

• Eonia ia ca referință prețul și volumul tranzacțiilor deja efectuate între bănci. În timp ce Euribor se face din prețurile oferite și cererea între capitalurile diferitelor entități.
• Durata Eonia este de o zi, deci este luată ca referință în operațiuni foarte scurte. În timp ce Euribor este luat ca referință pentru operațiunile pe termen lung (luni, trimestre, ani …).

Eonia este o informație pe care Banca Spaniei o oferă cu transparență totală, cu actualizarea zilnică. Pentru a consulta eoniaClick aici.