Document de informații cheie pentru investitori (Prospectul DFI)

Documentul cu informații cheie pentru investitori (broșura DFI) este un document care include informațiile esențiale ale unui fond de investiții. În Europa, este obligatoriu să îl puneți la dispoziția investitorilor de către administratorii de fonduri.

Este un document cunoscut în mod obișnuit în sector prin acronimul său în limba engleză (KID: Key Investor Information Document). Scopul acestui document este ca, după citirea acestuia, investitorul să poată decide în mod rezonabil oportunitatea investiției fondului. În Statele Unite există un document similar numit „Prospect”.

Broșura DFI este un document foarte util pentru investitor. Toate acestea, deoarece rezumă schematic caracteristicile fundamentale ale fondului. În plus, citirea acestui document cu informații cheie pentru investitori este menită să faciliteze compararea investitorilor cu alte fonduri mutuale.

Această broșură încearcă să rezume, într-o lungime maximă de două pagini, cele mai importante informații despre fond. Este un extras din prospectul complet al fondului în care este destinat să faciliteze înțelegerea investitorului.

Conținutul documentului de informații cheie pentru investitori (Prospectul DFI)

În funcție de categoria căreia îi aparține, instituția de investiții colective poate stabili secțiuni suplimentare. Cu toate acestea, conținutul minim pe care trebuie să îl includă fiecare broșură DFI este următorul:

Sunteți gata să investiți pe piețe?

Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.

Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com

• ID: Numele, societatea de administrare, entitatea depozitară, codul ISIN, data încorporării și numărul de înregistrare la autoritatea de reglementare respectivă (CNMV în Spania, FSA în Regatul Unit sau SEC în Statele Unite în cazul prospectului).
• Politica de investiții: Categorii de active financiare în care puteți investi, autorizați sau nu să operați cu instrumente derivate, Indice de referință sau de referință, descrierea obiectivelor investiționale.
• Profil de risc și recompensă: Este catalogat printr-o scară de la 1 la 7 (ordonată de la cel mai mic la cel mai mare risc) bazată în principal pe nivelul istoric de volatilitate al IIC și pe procentele de venit variabil, după caz, în care investiția este în mod normal investită.
• Cheltuieli și comisions: Distingerea dintre cei care se ocupă de acționar și cei care se ocupă de activele IIC.
• Evoluția istorică a fondului: Returnări obținute pe baza orizonturilor de timp diferite.
• Informații despre depozitar: Identificarea entității depozitare și scurtă referință la posibilele conflicte de interese care pot apărea.
• Informații suplimentare: Investiție inițială minimă, tratament fiscal etc.

Alte documente obligatorii pentru IIC

Pe lângă documentul de date fundamentale pentru investitor, reglementările includ, în cadrul obligațiilor de informare ale societăților de administrare a fondurilor de investiții, publicarea și diseminarea următoarelor documente:

• Brosura completa.
• Un raport anual.
• Un raport semestrial.
• Două rapoarte trimestriale.

Reglementarea broșurii DFI în Spania

În Spania, aceasta este reglementată, atât în ​​Legea 35/2003 privind instituțiile de investiții colective, cât și în Regulamentul care o dezvoltă, iar publicarea sa face parte din obligațiile de informare ale IIC.

Conținutul prospectului trebuie difuzat atât participanților și acționarilor fondului, cât și publicului larg și trebuie actualizat atunci când se fac modificări esențiale ale conținutului acestuia. Comisia Națională a Pieței Valorilor Mobiliare (CNMV) analizează conținutul documentului, stabilește cerințele formale și supraveghează îndeplinirea obligațiilor de informare.