O companie independentă de consultanță financiară (EAFI) este o companie de servicii de investiții (ESI) autorizată să ofere servicii de consiliere financiară în Spania.
Consultanța financiară constă în formularea de recomandări personalizate cu privire la orice tip de instrument financiar și oferirea de consiliere cu privire la aspecte financiare, cum ar fi structurarea capitalului, strategia industrială și serviciile legate de fuziuni și achiziții.
Caracteristicile unui EAFI
În primul rând, trebuie remarcat faptul că firma independentă de consultanță financiară (EAFI) nu poate acționa singură. Puteți efectua operațiuni numai în numele clienților dvs. Prin urmare, puterile Eafi sunt limitate în comparație cu cele ale companiilor de valori mobiliare.
Mai mult, Eafi poate furniza doar servicii de investiții legate de consiliere financiară. Adică, servicii în care o recomandare personalizată este emisă unui client cu privire la un anumit instrument financiar adecvat acestuia.
Este necesar să se sublinieze individualizarea necesară a propunerii de investiții pe baza circumstanțelor personale ale clientului. În caz contrar, s-ar emite recomandări generice care nu ar intra în cadrul sfaturilor de investiții. În plus, recomandarea trebuie să fie potrivită pentru client. Cu alte cuvinte, este necesar să se analizeze cunoștințele financiare, experiența, situația financiară și obiectivele investiționale ale clientului pentru a emite apoi o recomandare de investiții în conformitate cu toate aceste criterii care determină profilul lor de investitor. Prin urmare, Eafi trebuie să efectueze testul de adecvare, cunoscut și sub numele de test MiFID, pe fiecare dintre clienții lor.
Sunteți gata să investiți pe piețe?
Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.
Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com
Vreau să investesc cu EtoroCompania independentă de consultanță financiară sa născut cu scopul de a oferi un serviciu specializat. În principiu, ei încearcă să fie o alternativă la instituțiile de credit care furnizează servicii de investiții. În plus, pentru a autoriza un Eafi să furnizeze serviciul de consiliere, este necesar, prin lege, ca membrii executivi să aibă recunoaștere a reputației profesionale din sector. Din acest motiv, gradul de specializare al acestui tip de companie este de obicei destul de ridicat.
Tipuri de companii de servicii de investiții
Următoarele sunt reglementate în Legea pieței valorilor mobiliare și în RD 217/2008, din 15 februarie, privind regimul juridic al companiilor de servicii de investiții:
- Companie de valori mobiliare (SV): Sunt legitimați să ofere tot felul de servicii de investiții, atât în numele altora, cât și pe cont propriu.
- Agenție de acțiuni (AV): Sunt autorizați să funcționeze numai pentru contul altcuiva.
- Companie de administrare a portofoliului (SGC): Funcțiile sale sunt limitate la gestionarea și consilierea discreționară a portofoliilor de investiții.
- Companie de consultanță financiară (Eafi): Sunt autorizați exclusiv să ofere servicii de consiliere financiară.
Comisia Națională a Pieței Valorilor Mobiliare (CNMV) este organismul de supraveghere competent care autorizează aceste servicii de propunere de investiții către companii și persoane fizice.
Activități și servicii furnizate de EAFI
Firmele independente de consultanță financiară sunt abilitate exclusiv să presteze servicii de consultanță financiară companiilor și investitorilor.
Vedeți comparația între toate companiile de servicii de investiții.
Supravegherea Companiei Independente de Consultanță Financiară (EAFI) din Spania
Conform reglementărilor, CNMV supraveghează toate acele entități autorizate să furnizeze servicii de investiții:
- Companii de servicii de investiții.
- Companie de valori mobiliare (SV).
- Agenția de acțiuni (AV).
- Companie de administrare a portofoliului (SGC).
- Companie independentă de consultanță financiară (EAFI).
- Societăți de administrare a instituțiilor de investiții colective (SGIIC).
- Instituții de credit naționale (furnizori de servicii de investiții).
- Instituții de credit străine (autorizate să funcționeze în Spania).
În plus, investitorul poate verifica în înregistrările oficiale CNMV care Eafi este cu adevărat autorizat.