Profilul investitorului este definit în funcție de nivelul de toleranță la riscul financiar pe care un investitor este dispus să îl asume, înțelegând riscul financiar ca fiind capacitatea de a-și asuma pierderi.
Acesta este determinat de evaluarea elementelor subiective ale caracterului investitorului care, pe scurt, încearcă să răspundă la întrebarea „până unde sunt dispuși să își riște banii în schimbul rentabilității”.
Rentabilitatea pe care se așteaptă să o obțină ar crește pe măsură ce crește gradul de risc asumat.
Obiectivul cunoașterii profilului investitorului este de a determina ce produs sau produse ar fi adecvate pentru acea persoană.
Tipuri de profil de investitor
Atunci când faceți o investiție, trebuie avut în vedere faptul că există o gamă largă de active disponibile pe piețele financiare. Investiția în fiecare dintre ele implică riscuri diferite.
Sunteți gata să investiți pe piețe?
Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.
Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com
Vreau să investesc cu EtoroGradul de aversiune la risc măsoară capacitatea psihologică mai mare sau mai mică a unui investitor de a-și asuma pierderi din investiția lor. Cu cât este mai mare aversiunea față de risc, cu atât este mai mare respingerea pierderilor suferite. Și invers, cu cât aversiunea față de risc este mai mică, cu atât este mai mică respingerea de a suferi pierderi.
Astfel, în Spania CNMV întocmește următoarea clasificare:
- Profil conservator: Acest investitor are un nivel ridicat de aversiune la risc. Ești dispus să pierzi bani puțini sau deloc. În general, căutați să vă mențineți investiția, indiferent dacă rentabilitatea dvs. va fi foarte mică.
- Profil mediu: Acest investitor are un grad moderat de aversiune la risc. El ar fi dispus să ia o pierdere mai mare decât cea a investitorului conservator, întrucât încearcă să obțină un randament ceva mai mare.
- Profil agresiv: Investitorul este dispus să preia pierderi considerabile din investiția sa în schimbul obținerii unor randamente ridicate.
Cu toate acestea, aceste definiții nu sunt o știință exactă. Adică, ele nu sunt literale, deoarece servesc criterii subiective. Sensibilitatea la risc are multe nuanțe în funcție de fiecare investitor și nu poate fi cuantificată ca atare.
Trăsături care determină profilul investitorului
În general, sunt incluse criterii care evaluează situația financiară a investitorului, obiectivele urmărite cu investiția, stadiul de viață în care se află sau gradul lor de educație financiară.
Prin urmare, consultantul expert vă va pune întrebări despre următoarele subiecte:
- Vârstă. S
- Salariul pe care îl primiți.
- Moștenire lichidă.
- Capacitate lunară de economisire.
- Rentabilitatea pe care sperați să o atingeți.
- Orizontul de timp al investiției dvs.
- Produse care vă interesează.
În plus, situațiile ipotetice sunt, de asemenea, ridicate pentru a înțelege caracterul investitorului sau reacțiile lor la situații stresante. De exemplu, ce măsuri ați lua dacă portofoliul dvs. ar pierde un procent din valoarea sa într-o anumită perioadă de timp.
Pe baza acestor evaluări, unele produse și active vor fi mai potrivite pentru respectivul investitor în detrimentul altora.
