Persoană expusă politic (PEP)

O persoană expusă politic (PEP) este o persoană care are (sau a avut) o funcție publică relevantă sau care menține un anumit tip de relație cu oameni într-o funcție publică relevantă.

Prin urmare, se numește persoană expusă politic (PEP), nu numai persoanele care dețin sau au deținut funcții sau funcții publice relevante, ci și acelea care au un anumit grad de legătură cu acele persoane (familiale, sociale sau profesionale).

Este important să rețineți că, chiar dacă persoana încetează să mai ocupe funcții publice, ea poate fi considerată în continuare un PEP. Cu toate acestea, nu există o regulă generală cu privire la cât timp va continua să fie considerat un PEP. Putem găsi unele țări care propun un termen limită pentru a nu mai fi PEP (cum ar fi 2 ani) și alte țări în care persoana nu mai este direct PEP atunci când caracteristicile care l-au făcut PEP dispar.

Ce afectează faptul de a fi o persoană expusă politic (PEP)?

Deși nu se limitează doar la sectorul financiar, importanța de a fi considerat un PEP este adesea legată de acest lucru. Acest lucru se datorează faptului că entitățile financiare au obligația de a ști dacă se leagă de un PEP. Sau altfel spus, sunt obligați să știe dacă se leagă de un PEP.

Această obligație pe care entitățile financiare trebuie să o știe dacă cineva este PEP, constă în riscul ridicat de participare la luare de mită și corupție. De aceea, aceste entități vor trebui să efectueze un studiu și o monitorizare mai aprofundate a operațiunilor PEP.

Tipuri de PEP

Nu există o definiție unică pentru PEP, cu toate acestea, le putem grupa după cum urmează:

• PEP naționale: Persoane cu o funcție publică relevantă la nivel național, cum ar fi șefii de stat, oficiali de înalt nivel guvernamental, militari, ofițeri judiciari, reprezentanți ai partidelor politice, directori ai companiilor de stat.
• PEP străin: Persoane cu o funcție publică relevantă în străinătate, cum ar fi șefi de stat, oficiali de înalt nivel guvernamental, militari, oficiali judiciari, reprezentanți ai partidelor politice, directori ai companiilor de stat.
• Organizatii internationale: Persoane cu o funcție relevantă în organizațiile internaționale.
• Rudele unui PEP: Persoane care au o relație cu un PEP, fie prin consangvinitate, fie prin căsătorie sau orice altă formă echivalentă.
• PEP prin asociere: Oameni care ar putea beneficia de o relație strânsă cu PYP, fie social, fie profesional.

Exemple de PEP

Vom analiza mai multe cazuri imaginare care sunt exemple de persoane expuse politic (PEP).

Să ne imaginăm că doamna Miranda (care este președintele Guvernului Spaniei) și fiul ei vor să deschidă un cont bancar în Spania. Banca ar trebui să inițieze o procedură pentru a stabili dacă sunt PEP. În ceea ce privește doamna Miranda, nu există nicio îndoială, deoarece este președinta guvernului Spaniei (PEP național). Fiul ei, deși nu ocupă nicio funcție sau funcție publică, este considerat un PEP, deoarece este fiul doamnei Miranda (rudă a unui PEP).

Acum să ne gândim la domnul Pérez, care este un prieten din copilărie al doamnei Miranda și vrea să-și deschidă un cont într-o bancă. În acest caz, ar putea fi considerat PEP prin asociere, deși ar fi necesar să se clarifice dacă este într-adevăr o relație strânsă, deoarece menținerea unui fel de prietenie în copilărie nu înseamnă că în prezent reprezintă un risc. În cazul în care domnul Pérez ar fi în prezent una dintre persoanele de încredere ale doamnei Miranda, el ar putea fi considerat PEP de către asociație, dar dacă nu este, nu ar trebui să fie considerat PEP.

Acum să-l imaginăm pe domnul García, care este în prezent directorul general al Organizației Națiunilor Unite și vrea să își deschidă un cont într-o instituție financiară din Spania. Domnul García ar fi considerat PEP prin ocuparea unei funcții relevante într-o organizație internațională.

În cele din urmă, ne vom gândi la domnul Molina, care a fost ministru de interne în Germania și dorește, de asemenea, să deschidă un cont într-o bancă spaniolă. În acest caz, fiind ministru de Interne în Germania în trecut (PEP străin), va trebui să se clarifice dacă este considerat în continuare un PEP pe baza mai multor factori, cum ar fi momentul în care a deținut funcția și / sau timp ce s-a întâmplat de când ai părăsit funcția.