Bitcoin este o monedă digitală concepută astfel încât nimic și nimeni să nu o poată controla, cu alte cuvinte, pentru a oferi clienților săi un plus de confidențialitate, ceea ce în era digitală în care ne aflăm este încă discutabilă. Această confidențialitate, totuși, poate duce și la operațiuni ilicite. Din acest motiv, Comisia Europeană a propus reguli care trebuie respectate dacă doriți să utilizați acest mijloc de plată.
Această monedă digitală sau criptomonedă poate fi utilizată pentru schimbul de bunuri și servicii ca orice altă monedă în locurile în care este acceptată. Este conceput pentru a evita intermediarii. Deși are și caracteristici în care pot fi utilizate pentru operațiuni ilicite, deoarece, deoarece nu există un număr de serie sau alt tip de mecanism, nu este posibilă urmărirea monedei. Din acest motiv, Uniunea Europeană dorește să își înăsprească reglementările.
Principalul obiectiv al Comisiei Europene este reducerea anonimatului în aceste tranzacții, adică comisia încearcă să verifice într-o măsură mai mare identitatea utilizatorilor care folosesc moneda virtuală Bitcoin. În cazul în care noile reguli sunt acceptate, platformele responsabile de schimbul de valute, Acestea ar trebui să mărească numărul de controale asupra identității persoanelor sau entităților interesate în efectuarea acestui tip de tranzacție. În plus, trebuie să raporteze în caz de localizare a activităților de natură îndoielnică.
Cardurile preplătite nu ar fi scutite de trecerea prin aceste controale, deoarece în unele situații au fost folosite și de teroriști. Și atât mișcările Bitcoin, cât și tranzacțiile efectuate cu aceste carduri, ar fi împărtășite cu statele membre ale Uniunii Europene. Aceste operațiuni vor fi, de asemenea, reduse la mișcări mai mici de 150 de euro. În atentatele de la Paris, a fost posibil să se verifice modul în care teroriștii au folosit această formă de plată pentru a-și ascunde identitatea în achizițiile pe care le-au făcut.
Proprietarii marilor companii ar trebui să își împărtășească mișcările cu publicul larg, astfel încât aceste informații să fie vizibile pentru toată lumea, creând transparență financiară.
Nu este altceva decât un pas înainte pentru a împiedica atât corupția, cât și terorismul să continue să funcționeze sau cel puțin să le împiedice să prevină apariția ulterioară. Aceste noi propuneri trebuie aprobate de Parlamentul European și de statele membre ale Uniunii Europene.