Investiția globală este o strategie care constă în achiziționarea de active financiare din diferite țări din lume. Acest lucru, pentru a diversifica portofoliul și a distribui riscul între diferite piețe.
Adică, acest tip de tactică permite agentului să investească în acțiuni, obligațiuni și alte instrumente din diferite țări. Astfel, numărul potențial de surse de venit crește.
Trebuie remarcat faptul că cu cât este mai diversificat un portofoliu, cu atât riscul său este mai mic. Acest lucru se datorează faptului că, deși valoarea unuia dintre activele din portofoliu scade, poate exista o creștere în alta.
Caracteristicile investiției globale
Caracteristicile investiției globale includ:
- Este opusul investiției interne, care este atunci când agentul achiziționează numai instrumente financiare din propria țară.
- Riscul de curs valutar trebuie luat în considerare, adică o pierdere potențială datorată scăderii valorii unei monede. De exemplu, să ne imaginăm că un spaniol cumpără obligațiuni de la o companie din SUA, primind un randament periodic în dolari. Deci, dacă prețul dolarului scade, venitul investitorului - la schimbarea acestuia în euro - va scădea, de asemenea.
- Este o strategie pe care variabila geopolitică trebuie să o ia în considerare. Poate fi, de exemplu, că guvernul unei țări decide să impună restricții sau impozite mai mari asupra investițiilor străine.
- O altă variabilă care poate avea impact asupra investițiilor globale sunt politicile autorităților monetare, de exemplu, dacă acestea cresc sau scad rata dobânzii de referință.
- Țările dezvoltate oferă un nivel mai redus de risc pentru investitor, adică garantează randamente mai stabile în timp. Aceasta, în comparație cu țările emergente sau în curs de dezvoltare, unde există o volatilitate mai mare, dar și o rentabilitate mai mare.
Tipuri de active într-un portofoliu global
Atunci când implementați o strategie globală de investiții, pot fi achiziționate diferite tipuri de active, cum ar fi următoarele:
- Obligațiuni: Sunt instrumente de creanță emise de o companie sau țară (obligațiuni suverane). Cumpărătorul „împrumută” bani emitentului și în schimb primește o plată periodică.
- Acțiuni: Aceste active fac parte din capitalul social al companiei. Adică cumpărătorul devine partener în compania emitentă. Profiturile se obțin prin revânzarea stocului și / sau prin primirea de plăți de dividende.
- Derivate financiare: Sunt instrumente (opțiuni, contracte futures, swap și forward) a căror valoare se modifică în funcție de un alt activ subiacent, de exemplu, un indice bursier.