Un fond de investiții profilat este un fond care încearcă să se adapteze la profilul de investitor al participantului. Pentru a face acest lucru, prin studiul aversiunii lor față de risc și prin crearea unei game de fonduri de investiții care acoperă diferitele niveluri posibile de risc.
Profilul de risc menționat în definiție indică capacitatea investitorului de a suporta pierderile. Evident, încercarea de a opta pentru un nivel mai ridicat de rentabilitate are drept consecință directă asumarea unor riscuri mai mari. Profilul de risc al unui fond este specificat în mod obligatoriu în documentul Informații fundamentale pentru investitori și este clasificat pe o scară de la 1 la 7 (ordonată de la cel mai mic la cel mai mare risc). Scara se bazează în primul rând pe nivelul istoric de volatilitate și pe procentele de capitaluri proprii în care fondul este de obicei investit.
Într-un fond de investiții profilat, indicatorul de risc este descris în numele fondului cu termeni precum „scăzut”, „conservator” sau „riscant” care încearcă să se adapteze la profilul investitorului. Determinarea profilului de aversiune la risc nu al fondului, ci al investitorului însuși, poate fi uneori complexă. Pentru aceasta, instituțiile financiare intermediare au diverse instrumente care le permit să consilieze clientul cu privire la profilul lor de risc. Aceste instrumente corespund chestionarelor MiFID pentru evaluarea comodității și adecvării.
În principiu, este o categorie de fonduri de investiții care are o mare transparență pentru investitor și care permite evitarea confuziei sau dezamăgirii a posteriori. Utilizatorul financiar în cauză este conștient de profilul său de investitor și de riscurile pe care trebuie să le asume pentru a încerca să obțină un randament mai mare sau mai mic. Cu toate acestea, este de asemenea adevărat că această gamă de fonduri implică un cost suplimentar pentru investitor. Fondurile profilate includ o taxă de „gestionare globală” care le face mai scumpe la angajare. Mai mult, deoarece sunt fonduri de fonduri, participantul își pierde un anumit grad de control asupra strategiilor de investiții.
Principalele caracteristici ale unui fond de investiții profilat
Acestea sunt principalele caracteristici ale unui fond de investiții profilat:
Sunteți gata să investiți pe piețe?
Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.
Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitați stocks.eToro.com
Vreau să investesc cu Etoro- Ele formează portofolii foarte diversificate: Atât în raport cu activele care fac obiectul investiției, cât și cu piețele în care investesc.
- Aceștia mențin un management profesional complet activ: Acestea sunt menționate la un punct de referință care încearcă să fie depășit de administratorii de fonduri.
- Politica de investiții clar definită: Pe baza profilului de risc predefinit al fondului, își structurează politica de investiții adaptându-se la circumstanțele pieței și respectând în permanență nivelul de risc stabilit. Principalele ajustări care se fac de obicei pentru a respecta nivelul de risc al produsului se datorează limitelor de volatilitate și expunerii la acțiuni.
- Sunt fonduri mixte: De fapt, acestea sunt o modalitate de fonduri mixte. Pentru că investesc atât în venituri fixe, cât și în acțiuni.
Avantajele fondului de investiții profilat
- Adaptabilitate: Trăsătura distinctivă a acestei categorii de fonduri este că se adaptează la toate profilurile de risc (conservator, moderat, riscant, foarte riscant etc.).
- Transparența informațiilor: Fondurile profilate se caracterizează prin claritatea și transparența funcționării lor. Ceea ce facilitează luarea deciziilor investitorilor.
- Flexibilitate: Deoarece este un produs mixt, se poate acomoda în mod adecvat schimbărilor și dezvoltărilor pieței.
Dezavantaje ale fondului de investiții profilat
- Comportament neașteptat al venitului fix: Fondurile profilate nu sunt altceva decât o modalitate de fond mixt. În acestea, procentul investiției în venit fix acționează ca un „activ refugiu sigur”. Adică încearcă să protejeze un posibil comportament necorespunzător al activelor de capitaluri proprii pentru a compensa pierderile sale. Cu toate acestea, poate apărea scenariul opus. Venitul fix poate lua o direcție opusă venitului variabil și, în timp ce fondul câștigă din investițiile sale pe piața de valori, pierde totul din activele cu venit fix (obligațiuni, obligațiuni … etc).
- Orizont de timp incert: Acestea sunt de obicei fonduri în care investiția dvs. este recomandată pe termen mediu și lung. Cu toate acestea, performanța slabă a veniturilor fixe poate apărea pe termen scurt. Prin urmare, este foarte important să acordați atenție comportamentului pieței înainte de a suferi pierderi.