Controlul numerarului, un regulament european pentru controlul numerarului în Europa
Uniunea Europeană a lansat un nou mecanism în lupta împotriva spălării banilor. Este vorba de controlul numerarului, care facilitează cooperarea între statele membre, totul bazat pe urmărirea fluxurilor de numerar și schimbul de informații între țările care alcătuiesc Uniunea Europeană.
Una dintre marile provocări economice ale Uniunii Europene este combaterea spălării banilor. Experiența a arătat că în Europa se gestionează sume mari de numerar. Aceste fonduri nu provin tocmai din activități legale, ci din operațiuni ilegale. Se întâmplă că este ușor să transferați acești bani într-un mod opac, scăpând de controlul autorităților și al Administrației.
Controlul unor sume mari de numerar
Prin urmare, încercând să prevină intrarea banilor din activități ilegale în circuitul legal, Uniunea Europeană a aprobat un regulament cunoscut sub numele de control al numerarului. Astfel, printre cele mai importante măsuri, este de remarcat obligația de a declara orice sumă de numerar care depășește 10.000 de euro care urmează să intre sau să părăsească teritoriul comunitar.
Odată cu sosirea controlului numerar, controalele asupra circulației fluxurilor de numerar vor fi consolidate. Și controlul circulației numerarului permite o luptă mai eficientă împotriva activităților infracționale. Există multe organizații criminale care recurg la utilizarea banilor pentru a nu lăsa nicio urmă.
Dar, de ce limita pentru sumele de bani care trebuie declarate autorităților vamale a fost stabilită la 10.000 de euro? Ei bine, această limită este suficient de mare pentru a nu transforma procedura într-un obstacol birocratic obositor, astfel încât majoritatea călătorilor obișnuiți nu vor avea obligația de a oficializa această procedură.
Uniunea Europeană a luat în serios această chestiune și a stabilit sancțiuni importante pentru cei care nu respectă obligația de a declara sumele de bani corespunzătoare. Aceste penalități variază de la un minim de 330 de euro la un maxim de două ori suma nedeclarată în țări precum Spania.
Cu toate acestea, numerarul nu este singura metodă utilizată de infractori, deoarece aceștia recurg și la alte active lichide. Toate acestea au dus la includerea aurului și diamantelor în noile reglementări privind controlul numerarului. Există chiar cifra „numerarului neînsoțit” pentru a monitoriza expedierile poștale.
Întrucât cei care operează în lumea criminalității găsesc lacune și diferite moduri de a ascunde urmele finanțelor lor, regulamentul facilitează schimbările în ceea ce se referă la însăși definiția „numerarului”. Pentru aceasta, există posibilitatea de a efectua o actualizare a regulamentului la fiecare 3 ani.
Provocări viitoare: forumul de cumpărături și Unitatea de informații financiare
Din păcate, autoritățile europene au uitat o problemă importantă: așa-numitul „forum de cumpărături”. Să ne amintim că prin „forum shopping” înțelegem posibilitatea ca titularul sumei în numerar să aleagă instanța sau legislația care se potrivește cel mai bine intereselor sale.
Un aspect fundamental la implementarea controlului numerarului va fi coordonarea informațiilor între statele membre ale Uniunii Europene. Aceasta înseamnă că accesul rapid la informațiile necesare de către autoritățile responsabile cu lupta împotriva spălării banilor va fi esențial. În acest scop, vor exista baze de date interconectate care permit accesul doar la informații legate de investigația și controlul fluxurilor de numerar.
În cadrul noului regulament, se remarcă așa-numita unitate de informații financiare, care ar putea aduce o contribuție neprețuită la nivel european în ceea ce privește infracțiunile financiare.
