Riscul economic este o probabilitate care măsoară schimbările posibile, precum și incertitudinea generată, care pot avea un impact asupra rezultatelor unei companii sau asupra performanței unei investiții. Datorită acestor riscuri, rezultatul poate varia în timp.
Riscul economic este o probabilitate sau mai multe, care reflectă posibilele variații care pot apărea în diferitele scenarii cu care o companie interacționează. În acest fel, riscul economic măsoară incertitudinea generată de diferitele evenimente posibile care pot apărea în timp, care pot avea un impact direct asupra companiei. Importanța măsurării acestui risc este faptul că declarația de profit și pierdere depinde de aceste riscuri.
În funcție de situație și de interacțiunea companiei cu diferite scenarii, riscurile economice pot proveni din diferite fronturi. Pentru aceasta, multe companii sunt însărcinate cu pregătirea hărții riscurilor, care ia în considerare diferitele riscuri economice.
Tipuri de riscuri economice
În funcție de situație și de interacțiunea companiei cu agenții și scenariile economice, există diferite tipuri de riscuri economice.
În funcție de origine, putem identifica următoarea relație a diferitelor tipuri de riscuri economice:
- Țara cu risc: Riscul pe care îl are o companie din cauza diferitelor evenimente care pot apărea într-o țară străină sau în țara de origine.
- Risc valutar: Este riscul produs de posibilele pierderi cauzate de variația monedelor.
- Riscul de piață: Este riscul pe care îl are o companie din cauza posibilelor variații care influențează investițiile pe care le are compania.
- Riscul de evaluare: Este riscul derivat din ratingul de credit primit de diferitele agenții de rating, în raport cu riscul de credit.
- Riscul de lichiditate: Este riscul produs de posibila lipsă de capital pentru a dobândi active.
- Risc sistemic: Este riscul de contagiune care există atunci când apare o situație de faliment într-o companie sau sector care afectează restul unei economii.
- Riscul de dobândă: Este riscul care există datorită unei posibile variații bruste a ratelor dobânzii într-o economie.
- Risc legal: Este riscul care există datorită implementării reglementărilor și legilor care dezavantajează activitatea companiei.
- Risc de credit: Este riscul produs de încălcarea obligațiilor cu creditorii.
- Risc suveran: Este riscul pe care și-l asumă o companie din cauza ineficienței posibile în procesele de revendicare legală a neplăților.
- Risc operational: Este riscul care decurge din faptul că compania nu poate funcționa corespunzător, nu are provizii suficiente, lanțul său de producție nu funcționează bine etc.
- Risc model: Este riscul produs de posibila aplicare a modelelor eșuate.
- Risc de transfer: Este riscul care apare atunci când posibile variații ale monedei, precum și situația din țările străine, pot provoca implicite din cauza incapacității de a deține valută străină.
În funcție de origine, acestea sunt diferitele riscuri economice cu care se poate confrunta o companie. Aceste riscuri trebuie luate în considerare în orice moment, deoarece condiționează rezultatele companiei.