Umbra suspiciunii atârnă peste Deutsche Bank AG. Există motive să credem că instituția financiară germană ar putea fi implicată într-o mare operațiune de spălare a banilor. Se estimează că Deutsche Bank a fost implicată în spălarea banilor în valoare de aproximativ 230 miliarde de dolari.
Acuzațiile foarte grave de spălare a banilor cântăresc foarte mult asupra Deutsche Bank. Aceste operațiuni au fost destinate să atribuie o origine legală fondurilor care provin de fapt din activități ilegale.
Consecințele spălării banilor în economie
Spălarea banilor este o problemă care a afectat multe țări și bănci. Astfel, există bănci care sunt responsabile de transferul de fonduri în alte țări pentru a încerca să ascundă adevărata origine a banilor. Ne confruntăm astfel cu o problemă care afectează economia mondială.
Problema cu aceste operațiuni de spălare a banilor este că aceste fonduri provenite din operațiuni criminale sau de legalitate îndoielnică ajung să adere la fluxul comerțului și finanțelor internaționale, corupând entitățile financiare și, uneori, oficialii. Acum, detectarea originii banilor și a mărimii acestora este o sarcină foarte complicată, deoarece este necesar să se investigheze operațiuni cu adevărat complexe.
Rezerva Federală, în fruntea anchetei
Astfel, pentru a exista spălare de bani, este necesară participarea unei instituții financiare. Prin urmare, merită să ne întrebăm: cine urmărește ca băncile să nu facă spălare de bani? În cazul Deutsche Bank, ancheta este efectuată de Rezerva Federală (FED), întrucât este organismul SUA însărcinat cu politica monetară și supravegherea bancară. FED se ocupă de anchetă, deoarece ar fi efectuat aceste operațiuni în Statele Unite.
Reglementările Statelor Unite obligă băncile care operează în țară să identifice posibile tranzacții ale acelor clienți care ar putea efectua operațiuni de spălare a banilor. Odată detectate aceste operațiuni de spălare, băncile trebuie să o raporteze la Rezerva Federală.
În cazul specific al Deutsche Bank, fondurile de legalitate îndoielnică sunt considerate evaluate la 230.000 milioane de dolari, adică aproximativ 200.000 milioane de euro. Toate acestea au determinat Rezerva Federală să analizeze cu atenție fondurile Danske Bank din Estonia.
Publicul a aflat despre originea obscură a acestor fonduri din declarațiile lui Howard Wilkinson, fostul șef de tranzacționare de acțiuni la Danske Bank. Wilkinson a estimat că aproximativ 150 de miliarde de dolari ajunseseră într-o bancă europeană importantă din Statele Unite. Astfel, toată lumea suspectează că această mare bancă europeană ar fi Deutsche Bank. Toate acestea ar fi avut loc între 2007 și 2015.
Deutsche Bank, bancă corespondentă
Totul pare să indice că filiala din Estonia a Danske Bank a folosit Deutsche Bank din Statele Unite ca bancă corespondentă. Cu alte cuvinte, Danske Bank a folosit Deutsche Bank din Statele Unite pentru a oferi clienților săi servicii de spălare a banilor. Astfel, Deutsche Bank ar fi operat cu clienții Danske Bank din Statele Unite.
Astfel, Danske și-ar fi folosit acordurile cu Deutsche Bank și JP Morgan pentru ca aceste entități să convertească moneda străină în dolari în numele clienților lor.
Cu toate acestea, nu ar fi prima dată când Danske Bank este implicată în probleme precum spălarea banilor. Și este adevărat, filiala din Estonia a Danske Bank s-a confruntat cu acuzații de spălare de bani datând din vremurile fostei Uniuni Sovietice.
Un orizont dificil pentru banca germană
Așa cum am afirmat anterior, banii spălați sunt încorporați în circuitul sistemului financiar, ceea ce face extrem de dificilă localizarea originii acestor fonduri de origini umbrite.
Cu toate acestea, acuzațiile de spălare a banilor nu sunt singura problemă cu care se confruntă Deutsche Bank. Alte confuzii care au afectat banca germană sunt manipularea indicilor bancari și valutari. Pentru a face față diferitelor probleme judiciare, entitatea germană a fost nevoită să efectueze prevederi în valoare totală de 7.000 de milioane de dolari.