Factorii pentru alegerea unui fond de investiții sunt acele variabile care trebuie luate în considerare pentru a selecta o investiție profitabilă într-un instrument de economisire, cum ar fi un fond de investiții.
Un fond de investiții este un activ format din contribuții ale investitorilor care își investesc capitalul pentru a obține o rentabilitate a acestuia. Fondul de investiții va fi gestionat de manageri de investiții care vor decide politica de investiții pe care să o adopte, precum și distribuția acestuia și selectarea instrumentelor financiare în care să investească.
Există diferite tipuri de fonduri de investiții, cum ar fi cele tradiționale care investesc în produse cu venit variabil, venituri fixe, instrumente derivate, Forex sau mărfuri care încearcă să îmbunătățească un activ de referință sau un indicator de referință pe piață, fonduri index care reproduc comportamentul unui anumit indice pe piață, ETF-uri care sunt un hibrid între o acțiune și un fond de investiții, fonduri de management alternative mai profesionale și personalizate pentru participanți, fonduri destinate persoanelor fizice, cum ar fi fonduri speculative sau fonduri speculative, SICAV cu implicații fiscale mai favorabile sau fonduri de investiții imobiliare care investesc de la case și garaje la structuri industriale.
Factori pentru alegerea unui fond de investiții
Cei mai importanți factori în selectarea unui fond de investiții sunt următorii:
- Volumul activelor gestionate.
- Reputația și filozofia administratorului, administratorilor și custodilor fondului.
- Politica de investiții a fondurilor și distribuția fondurilor pe sectoare și țări.
- Evaluare Morningstar.
- Evaluarea ratingului de credit.
- Nivelul cifrei de afaceri a portofoliului. Management activ vs management pasiv. Managementul excesiv poate genera comisioane semnificative și, prin urmare, reduce rentabilitatea fondului. Mulți manageri de investiții au negociat retrocedări de comisioane cu instituția financiară.
- Evaluează cele mai importante cinci poziții din fond.
- Rentabilitate pe termen lung. Ultimii 5 ani și 10 ani dacă există un palmares.
- Market beta, ne spune cum variază rentabilitatea unui activ în raport cu piața de referință.
- Coeficientul de cortoză, analizează gradul de concentrare a valorilor mobiliare care alcătuiesc un portofoliu.
- Raportul Sharpe, măsoară randamentul excesiv în comparație cu activul fără risc. Acest raport este foarte important.
- Activ de referință sau de referință.
- Lichiditatea portofoliului.
- Data la care ia valoarea activului net.
- Transparența informațiilor despre fond în broșura informativă și rapoartele trimestriale.
- Publicarea valorii activului net în mass-media economică oficială.
- Taxa de administrare, depozit, abonament și răscumpărare. În plus, poate exista un comision pentru profit.
- Orizontul de timp și profilul de risc (merită o mențiune specială, deși este inclus în politica de investiții menționată anterior)
Aceste 18 puncte nu includ toate punctele posibile care ar putea fi analizate dintr-un fond. Ar mai fi multe altele și unele dintre ele imposibil de analizat sau cunoscut. Cu toate acestea, ținând cont de acești factori și analizându-i în detaliu, vom fi mai predispuși să alegem un fond de investiții de bună calitate.
Sunteți gata să investiți pe piețe?
Unul dintre cei mai mari brokeri din lume, eToro, a făcut investițiile pe piețele financiare mai accesibile. Acum oricine poate investi în acțiuni sau poate cumpăra fracțiuni de acțiuni cu comisioane de 0%. Începeți să investiți acum cu un depozit de doar 200 USD. Amintiți-vă că este important să vă antrenați pentru a investi, dar, desigur, astăzi oricine o poate face.