Funcțiile și obiectivele băncilor centrale depind de fiecare țară, care are propria bancă centrală, în cazul Uniunii Europene există Banca Centrală Europeană (BCE) și, de asemenea, fiecare membru are propria bancă centrală, toate coordonate și susținută de BCE.
Obiectivul principal al fiecărei bănci centrale este menținerea stabilității prețurilor prin controlul ratei inflației. În țările dezvoltate, obiectivul inflației este menținerea acesteia între 2% și 3%. O țintă de 0% este neobișnuită, deoarece crește riscul de deflație care poate dăuna economiei.
Alte obiective ale băncilor centrale
Alte obiective secundare sunt:
- Stabilitatea cursului de schimb față de alte valute.
- Obțineți un loc de muncă deplin.
- Realizarea unei creșteri economice pozitive și durabile.
- Ratele dobânzilor moderate pe termen lung.
Funcțiile cheie ale băncilor centrale
- Ei sunt singurul furnizor de bani. Ei sunt singurii cu autoritatea de a furniza bani economiei. În mod tradițional, banii erau susținuți de aur ca o modalitate de a evalua o unitate monetară într-o cantitate de aur (Gold standard). În prezent avem bani fiduciari (bancnotele și monedele pe care le folosim) care sunt evaluate de autoritatea monetară care le-a emis și care sunt acceptate pe scară largă de către persoanele care le folosesc.
- Banca de bănci și guverne. Acestea oferă servicii bancare atât guvernelor, cât și altor bănci, sunt furnizate la o rată a dobânzii care depinde de politica monetară. Ei sunt, de asemenea, cei care stabilesc raportul rezervelor, adică procentul depozitelor bancare private sunt alocate rezervelor.
- Ele reglementează și inspectează sistemele de plăți. Ele proiectează regulile bancare private, în multe țări BC impune standarde de risc acceptate, autorizează deschiderea de noi bănci și instituții de credit, le inspectează și le sancționează dacă este necesar. De asemenea, controlează și asigură operațiunile sistemului național sau în comun cu alte OC în cazul tranzacțiilor internaționale.
- Ele concep politica monetară. Aceștia sunt responsabili cu analiza situației economice actuale, proiectarea strategiilor de politică monetară și realizarea acestora. Aceasta înseamnă analiza variabilelor care pot fi controlate de BC, cum ar fi banii în circulație, coeficienții băncii sau agregate monetare (M1, M2).